Phương pháp này ngoài nguyên tắc chung là cố định bất biến ra, thì không có công thức chuẩn trong cách thực hiện. Trong lịch sử, người sử dụng chiến lược trung bình giá lên thành công nhất chính là huyền thoại Jesse Lauriston Livermore. Để thực hiện chiến lược được tốt, bạn phải tin tưởng rằng thị trường luôn vô lý, cổ phiếu nào đang tăng xu hướng sẽ là tiếp tục tăng và cổ phiếu nào đang giảm thì sẽ tiếp tục giảm. Khi bạn mua cổ phiếu ở giá cao bạn vẫn sẽ bán được ở giá cao hơn. Trung bình giá lên thuộc trường phái phân tích kỹ thuật. Sử dụng các yếu tố tâm lý và thống kê, không quan tâm đến nội tại doanh nghiệp làm ăn lời, lãi ra sao.
Nguyên tắc phải nhớ
Mua thật nhiều khi giá vừa tăng và tiếp tục mua khi tăng mạnh. Chỉ mua với chiến lược trung bình tăng, không thi hành chiến lược trung bình giảm. Không bao giờ thêm tiền vào những loại cổ phiếu đang có những biểu hiện yếu kém về giá. Vì tính chất rủi ro của việc mua giá cao nên việc mua đuổi phải đi kèm với nguyên tắc CẮT LỖ. Nếu bạn mua xong mà cổ phiếu quay đầu giảm. Tuyệt đối không mua nữa. Nếu giá trị cổ phiếu bạn mua sụt giảm 7% so với số tiền bạn đã mua, bạn buộc phải bán tất cả chúng đi để cắt lỗ. Bạn sẽ chốt lời khi các yếu tố ban đầu khiến bạn mua thay đổi. Nghĩa là khi cổ phiếu không còn lực tăng nữa thì sẽ bị bán.
Cách thực hiện
Áp dụng các chỉ báo kỹ thuật để làm cơ sở cho hệ thống. Nhưng đơn giản nhất và hiệu quả nhất là chùm các đường trung bình( Moving average – MA) theo ngày. Thông thường là các đường trung bình có chiều dài trung hạn như MA25,MA30, MA50, MA100 sẽ được sử dụng nhiều nhất. Các đường trung bình ngắn hoặc dài hơn thường ít được sử dụng vì đường ngắn quá thường không chính xác. Còn đường dài hơn thì thường phải chờ đợi rất lâu. Tín hiệu mua sẽ suất hiện khi giá của cổ phiếu vượt qua đường MA gần nhất ( như ở hệ thống trên là MA 25). Giải ngân cũng sẽ tăng dần theo tỉ lệ như sau. Lần mua đầu tiên là 50% tổng số tiền, lần thứ 2 là 25%, lần thứ 3 là 15%, lần cuối cùng 10%. Để bán ra bạn cũng áp dụng tương tự, khi cổ phiếu quay đầu lần lượt chạm vào các mốc MA. Nguyên tắc khi bán là bạn sẽ bán giống khi mua. Bán lần đầu sẽ là 50% khi cổ phiếu xuyên qua MA100 lần tiếp theo là 25%, 15%, khi xuyên qua MA50, MA30...
Áp dụng thực tiễn
Bạn muốn đầu tư số tiền 20tr cho cổ phiếu AAA và dự tính mua 4 lần với các MA25, MA30, MA50, MA100. Cách thức áp dụng chiến lược này như sau. Khi cổ phiếu bạn vượt MA25 bạn chỉ mua một nửa trong tổng số tiền 20tr. Nếu cổ phiếu xuống, bạn chờ đợi. Nếu giảm tới 7% số tiền bạn đã mua, bạn phải cắt lỗ không suy nghĩ. Nếu cổ phiếu tăng giá bạn vẫn tiếp tục chờ đợi đến điểm mua tiếp theo. Khi vượt MA30 bạn mua tiếp 5tr. Lúc này bạn đã mua hết 15tr trong tổng số 20tr ban đầu (đã mua được 75% danh mục). Nếu bây giờ cổ phiếu suy giảm và mất 7% số tiền bạn đã mua bạn vẫn phải thực hiện nguyên tắc cắt lỗ. Còn nếu cổ phiếu tiếp tục tăng vượt MA 50, MA100 bạn lại tiếp tục giải ngân 15% và 10% cuối cùng. Sau khi mua đủ hàng bạn tiếp tục chờ đợi lãi gia tăng. Khi cổ phiếu đảo chiều cắt xuống đường MA lớn nhất là MA100 bạn bán 50% danh mục. Tuyệt đối không mua thêm nếu giá có quay lại trên MA100. Nếu giá xuống dưới MA50, MA 30 bạn lại bán ra 25%, 15%...
Ai thích hợp đầu tư chiến lược này ?
Mèo trắng mèo đen không quan trọng, bắt được chuột là được. Phương pháp nào giúp bạn kiếm được tiền thì phương pháp đó là phương pháp tốt. Trung bình giá lên thích hợp dành cho những nhà đầu tư năng động. Thích mua bán liên tục và chịu được rủi ro vừa phải. Nhà đầu tư khi áp dụng chiến lược này cũng phải rất kỷ luật và kiên định để thực hiện nguyên tắc cắt lỗ. Chiến lược này nếu được thực hiện trong thị trường giá lên sẽ mang lại lợi nhuận vượt trội so với các chiến lược khác. Nhưng nếu áp dụng cho thị trường giá xuống thì chiến lược sẽ gây thiệt hại cho tài khoản của nhà đầu tư rất nhanh vì liên tục phải cắt lỗ. Ngoài ra còn có vấn đề chủ quan liên quan đến góc nhìn của người áp dụng chiến lược. Thường những người áp dụng chiến lược nay hay lâm vào tình trạng lạc quan thái quá nên thường mua quá nhiều ở lần mua đầu tiên. Khi đó nếu thị trường không tăng giá như mong đợi, hoặc nếu có sự giảm giá đột ngột, chiến lược này có thể dẫn đến tổn thất rất lớn.
Nhận xét
Đăng nhận xét